10年前，中國(guó)銀行(601988.SH)江陰支行向江陰長(zhǎng)江紙業(yè)一筆1億元的貸款，如何演變成了一筆壞賬。資產(chǎn)管理公司在追索債權(quán)過(guò)程中，長(zhǎng)江紙業(yè)這個(gè)合資企業(yè)背后似乎隱藏著一個(gè)復(fù)雜的資本連環(huán)套，究竟是經(jīng)營(yíng)不善，還是精心設(shè)計(jì)套取銀行資金呢?
本來(lái)隨著庭審進(jìn)行，真相將會(huì)一步步揭開(kāi)，但截至記者發(fā)稿時(shí)，消息人士說(shuō)，信達(dá)資產(chǎn)狀告江陰長(zhǎng)江紙業(yè)追索1294萬(wàn)美元的案子已經(jīng)庭外調(diào)解。長(zhǎng)江紙業(yè)償付3000萬(wàn)元，按季支付300萬(wàn)。法院沒(méi)做一審開(kāi)庭。
貸款違約
信達(dá)資產(chǎn)南京辦事處(下稱(chēng)“信達(dá)資產(chǎn)”)起訴8名被告，包括為江陰長(zhǎng)江紙業(yè)有限公司(下稱(chēng)“長(zhǎng)江紙業(yè)”)、江陰市能源開(kāi)發(fā)實(shí)業(yè)總公司(下稱(chēng)“江陰能源總公司”)、江陰市版紙廠、江陰市澄江街道辦事處、江陰長(zhǎng)江投資集團(tuán)有限公司，以及黃莉、高立、繆永三人(因?yàn)槭茏屃四茉纯偣镜娜慨a(chǎn)權(quán)，由此成為3名個(gè)人被告)歸還折合人民幣超億元的外幣貸款。如今可能劃上句號(hào)。
1999年3月19日，長(zhǎng)江紙業(yè)注冊(cè)成立，投資總額為1700萬(wàn)美元，注冊(cè)資本800萬(wàn)美元。
根據(jù)公司章程規(guī)定，境內(nèi)投資者為江陰長(zhǎng)江投資集團(tuán)公司，出資600萬(wàn)，股份占比75%，香港日升行有限公司約定出資為200萬(wàn)美元，占股比例為25%。
2001年2月15日，長(zhǎng)江紙業(yè)與中國(guó)銀行江陰支行簽訂了借款合同，雙方約定，由江陰支行向長(zhǎng)江紙業(yè)發(fā)放外幣貸款1294萬(wàn)美元。按照還款計(jì)劃從2002年到2006年，長(zhǎng)江紙業(yè)在還款期限內(nèi)的每年的2月15日向江陰支行歸還本金258.8萬(wàn)美元，付息日為每月的20日。
就在雙方貸款合約簽訂的同一天，長(zhǎng)江紙業(yè)與江陰支行簽訂抵押合同，約定以其擁有的價(jià)值人民幣6101.88萬(wàn)元的設(shè)備作為該借款的抵押物。
同時(shí)，江陰能源總公司與江陰支行簽訂保證擔(dān)保合同，為該項(xiàng)借款提供連帶責(zé)任保證。
抵押合同簽訂三年后，也就是2004年4月22日，江陰支行取得抵押物登記證。合同簽訂后，江陰支行根據(jù)約定向長(zhǎng)江紙業(yè)劃付余款。但是，還款期限屆滿(mǎn)后，長(zhǎng)江紙業(yè)未清償相應(yīng)款項(xiàng)。而且，為其做擔(dān)保的能源總公司也沒(méi)履行保證義務(wù)。
2005年的時(shí)候，長(zhǎng)江紙業(yè)就瀕臨倒閉。一個(gè)當(dāng)時(shí)離開(kāi)的員工透露，每月虧損，只能靠銀行貸款過(guò)日，2005年還出了兩起事故，一死一傷，加速了企業(yè)衰落的步伐。
實(shí)際上，長(zhǎng)江紙業(yè)確實(shí)“困頓”，尤其在江蘇省對(duì)環(huán)保不達(dá)標(biāo)企業(yè)實(shí)行的信貸“緊縮”政策中，更是雪上加霜。
從2006年江陰市金融機(jī)構(gòu)貸款情況看，“紅色企業(yè)”和“黑色企業(yè)”都屬于環(huán)保不達(dá)標(biāo)的印刷企業(yè)。金融機(jī)構(gòu)對(duì)其發(fā)放的貸款，均呈現(xiàn)出負(fù)增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，年末貸款余額分別下降至1318萬(wàn)元和300萬(wàn)元。
當(dāng)包括長(zhǎng)江紙業(yè)“黑色名單”在當(dāng)?shù)匦侣劽襟w上曝光后，各家銀行亮起了紅燈，并停止對(duì)長(zhǎng)江紙業(yè)的各類(lèi)貸款。
蹊蹺的外資注冊(cè)資金“缺位”
2004年10月15日，中行江陰支行與信達(dá)資產(chǎn)南京辦事處簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。江陰支行對(duì)長(zhǎng)江紙業(yè)的簽署債權(quán)，被轉(zhuǎn)讓給了信達(dá)資產(chǎn)。
2007年9月19日，向無(wú)錫市中級(jí)人民法院遞交了起訴狀。
記者從該份起訴狀中發(fā)現(xiàn)，該筆總額為1294萬(wàn)美元的債務(wù)被分拆為兩筆去追討。而該份起訴狀中要求償付借款本金776.4萬(wàn)美元及其利息(截至2007年6月20日，欠息為3679316.23美元)。其余本金517.6萬(wàn)美元起訴狀中描述“已另案起訴”。
在訴狀遞交給法院之后，信達(dá)資產(chǎn)的相關(guān)委托律師在進(jìn)一步取證中發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)江紙業(yè)港商日升行有限公司(下簡(jiǎn)稱(chēng)“日升行”)的注冊(cè)資金未到位。
工商資料顯示，長(zhǎng)江紙業(yè)原本800萬(wàn)美元的注冊(cè)資本，實(shí)際上只到位600萬(wàn)美元。香港日升行應(yīng)出資的200萬(wàn)美元的額度，至起訴日沒(méi)到位。
在記者拿到的這份申請(qǐng)書(shū)上，信達(dá)資產(chǎn)要求法院在判決書(shū)中直接判決香港日升行就長(zhǎng)江紙業(yè)承擔(dān)歸還連帶責(zé)任。
兩個(gè)月后的2007年11月26日，信達(dá)資產(chǎn)向無(wú)錫中院遞交了“追加被告申請(qǐng)書(shū)”。要求追加香港日升行為該案被告，日升行的法人代表為許邵秋。
公開(kāi)資料顯示，香港日升行是陳唱國(guó)際(00693.HK)在香港的全資子公司，公司注冊(cè)成立于1989年，作為一家投資控股公司，在香港及大陸有多項(xiàng)投資。
2007年12月14日，無(wú)錫中院立案受理了信達(dá)資產(chǎn)的訴狀，并進(jìn)行了審理。
日升行收到了無(wú)錫中院該份編號(hào)為(2007)錫民三初字第213號(hào)借款合同糾紛案的法院傳票。
對(duì)此，日升行認(rèn)為自己“一頭霧水”。
“日升行根本沒(méi)有投資過(guò)長(zhǎng)江紙業(yè)�！比丈写砺蓭熕五ヤ叻Q(chēng)。
2008年1月21日，日升行通過(guò)電話(huà)委托上海市白玉蘭律師事務(wù)所宋濂溥和孫維律師代理此案。他們?cè)谌∽C中發(fā)現(xiàn)，代表日升行投資長(zhǎng)江紙業(yè)“簽字”的兩位“董事”許紹秋和蘇金生未曾擔(dān)任過(guò)日升行的董事，而且，現(xiàn)任董事長(zhǎng)也不知曉公司在江陰有這項(xiàng)投資。
更蹊蹺的是，在工商資料所記載的長(zhǎng)江紙業(yè)公司章程、合同等所有文件上簽字的董事長(zhǎng)許紹秋已故。他們認(rèn)為，上述文件上的簽名均為有人仿冒，故此要求做筆跡鑒定。
2008年3月11日，日升行共提供長(zhǎng)江紙業(yè)有限公司檢材16份復(fù)印件，給無(wú)錫中城司法鑒定所鑒定許紹秋的筆跡真?zhèn)巍?008年3月20日，鑒定所出具了文書(shū)鑒定意見(jiàn)書(shū)，“涉檢筆跡書(shū)寫(xiě)均不正�！�。
可疑的“交易”
據(jù)此，無(wú)錫中院在2009年10月做出民事裁決書(shū)，裁定信達(dá)公司追加日升行為被告缺乏事實(shí)和法律依據(jù)。
雖然日升行已經(jīng)置身事外，但其代理律師宋濂溥認(rèn)為，種種跡象表明，這是一起“騙貸”行為，“銀行也有涉嫌違規(guī)貸款�！辈⑶遥J(rèn)為兩大疑點(diǎn)不容忽視，一是貸款總額嚴(yán)重遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了抵押物的價(jià)值，擔(dān)保企業(yè)江陰能源總公司原本屬于國(guó)有企業(yè)，當(dāng)時(shí)處于改制階段，不符合擔(dān)保規(guī)定。
宋濂溥認(rèn)為，長(zhǎng)江紙業(yè)涉嫌偽造簽字假合資行為，很明顯是一種“有圖謀”所為。
記者電話(huà)聯(lián)系了中行江陰支行多位人士，均稱(chēng)事隔多年，對(duì)此項(xiàng)貸款并無(wú)印象。
但日升行律師宋濂溥調(diào)查后質(zhì)疑說(shuō)，長(zhǎng)江紙業(yè)及其涉案關(guān)聯(lián)者存在“騰挪”行為。
江陰版紙廠不僅是長(zhǎng)江紙業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)，兩者還存在明顯的法人人格混同的情形。因此，版紙廠應(yīng)對(duì)長(zhǎng)江紙業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。
根據(jù)版紙廠的工商注冊(cè)資料顯示，版紙廠的出資人是街道辦事處(變更前為江陰市澄江鎮(zhèn)人民政府)創(chuàng)辦的下屬企業(yè)“江陰市澄江鎮(zhèn)工業(yè)總公司”。
工商資料還顯示，該總公司于2003年對(duì)版紙廠增資人民幣3032.8萬(wàn)元，但該總公司實(shí)際已于2001年5月8日因?qū)嶋H歇業(yè)等原因被工商行政部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。那么增資事項(xiàng)又作何解釋呢?
信達(dá)資產(chǎn)稱(chēng)，江陰長(zhǎng)江投資集團(tuán)作為長(zhǎng)江紙業(yè)的控股股東及實(shí)際管理者，其不僅未出資，而且還促使長(zhǎng)江紙業(yè)與版紙廠發(fā)生大量非正常關(guān)聯(lián)交易，“逃避債務(wù)”。
而且，在外界看來(lái)，這似乎不是一種巧合。
2006年2月21日，也就是江陰支行和長(zhǎng)江紙業(yè)這筆貸款還款期限到期后的一周左右，自然人黃莉、高立、繆永受讓了江陰能源總公司的全部產(chǎn)權(quán)。能源總公司還發(fā)布了國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓公告，其中規(guī)定，“受讓方要承擔(dān)能源總公司的全部債權(quán)、債務(wù)、或有負(fù)債”的規(guī)定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
此時(shí)，江陰能源總公司法定代表人楚健健，卻逐漸開(kāi)始在資本市場(chǎng)大手筆運(yùn)作。
在江陰能源總公司完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓的同時(shí)，也就是2006年12月，中基礦業(yè)開(kāi)始成立，注冊(cè)資本高達(dá)20,000萬(wàn)元，主要對(duì)采礦業(yè)的投資，金屬及金屬礦的銷(xiāo)售。其中江陰長(zhǎng)江投資集團(tuán)有限公司持有中基礦業(yè)75%的股權(quán)。江陰長(zhǎng)江投資集團(tuán)有限公司常務(wù)副總經(jīng)理楚健健擔(dān)任江陰中基礦業(yè)投資有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理。
除了取得內(nèi)蒙古雙利礦業(yè)有限公司50%股權(quán)外，2009年中基礦業(yè)及楚健健參與霞客環(huán)保(002015，SZ)增發(fā)，一度聞名。
在霞客環(huán)保定向增發(fā)方案中，中基礦業(yè)一次性拿出1.08億元資金認(rèn)購(gòu)霞客環(huán)保本次非公開(kāi)發(fā)行股票后股份總數(shù)的10.44%。
而在在3月27日霞客環(huán)保發(fā)布增發(fā)方案前兩日，中基礦業(yè)股東卻發(fā)生了一次大的變動(dòng)。將江陰長(zhǎng)江投資集團(tuán)有限公司持有的中基礦業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓給三個(gè)自然人，其中之一是楚健健，獲得股權(quán)為40%。
這一股權(quán)變動(dòng)意味深長(zhǎng)，這又會(huì)是一個(gè)怎樣的安排?為什么會(huì)產(chǎn)生如此之多的巧合呢?
